DeepSeek的出现让人工智能在金融领域的普及成为可能，券商纷纷开始在投顾业务上尝试AI技术。短期内，AI主要应用于容错率高、任务简单的场景，如内容生产和产品研究。但在投资组合管理等复杂业务中，AI尚未得到广泛信任。
AI降低了券商在某些领域的竞争优势，使更多掌握技术的公司能够与券商竞争。为了保持竞争力，券商需要依靠有温度的服务、独家数据和全面协同。例如，在内容生产方面，AI可以快速生成市场分析报告，提高效率；在产品研究环节，AI能筛选海量信息，提供全面的数据支持；在风险控制方面，AI实时监测并评估市场变化，及时预警。不过，在专业性强、决策复杂的领域，AI的应用仍需谨慎。
随着国内AI技术的发展，多家券商积极部署AI大模型。国泰君安自2023年起探索AI在投顾领域的应用，并推出了君弘灵犀大模型，为投资者提供智能化服务。中信建投也在春节期间完成了DeepSeek的本地化部署，提升投顾工作效率。国金证券则广泛应用智能工具，提供个性化投资建议。
面对AI浪潮，券商不断思考如何构建投顾业务的“护城河”。平安证券认为真正的竞争力在于将数据转化为有价值的服务。东莞证券强调专业能力、资源支持、客户信任和综合服务的重要性。国泰君安指出，券商的核心竞争力正从信息优势转向数据主权、复杂场景服务、AI协同和开放生态。银河证券和东方证券也强调了长期信任关系、全方位金融服务和定制化投资组合的重要性。
